【代理店ソリューションメルマガ】2025年6月号をお送りします。
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１．【ブース出展】
成長クラブ 尾籠 裕之
２．【kintoneを用いた満期進捗管理】
中央ビジネス 鈴木龍之亮
３．【RPAの紹介（報告書作成）】
成長クラブ 開発担当 栗栖 史匡
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１．【ブース出展】
成長クラブ 尾籠 裕之
6月21日のリングオープンセミナーに（株）成長クラブが出展します。今年の出し物
は、サイン会と満期管理システム説明会です。ブース番号はA-3です。
サイン会では、「生産性1500万円モデル」（保険毎日新聞社）の販売とサイン会を行
います。すでに私の著書をお持ちの方は上記の本を含め、手持ちの本を持参していた
だければサインを行います（当然無料です）。
満期管理システムの説明会は、kintoneで満期管理システムを開発・運用している中央
ビジネスの鈴木龍之亮さんが説明します。鈴木さんはオープンセミナー第2セッショ
ンに登壇されます。この満期管理システムは、満期業務の進捗把握だけでなく、個々
の作業の担当者や注意点などを表示でき、業務効率化及び業務品質強化に役に立つも
のです。また、対応履歴、スケジュールとも連動しており、この画面と保険会社の代
理店システムだけで満期業務を進めることができます。ぜひご覧ください。（満期管
理システム説明会は第２部終了後を予定しています）
皆さまのお立ち寄りを歓迎します。
２．【kintoneを用いた満期進捗管理】
中央ビジネス 鈴木龍之亮
保険代理店にとって、満期更改手続きは重要な業務の1つです。
日々のメンテナンスも大事ですが、顧客のライフステージの変化に応じた適切な見直
しとスクリプトにより、信頼を強化する大きなチャンスです。
逆に、商品改定により、特約など補償内容が顧客のニーズから離れてしまうリスクもこ
のタイミングに存在します。
代理店や営業によって、満期更改手続きの進め方は様々です。
営業単独でおこなうこともあれば、ペア制を敷いている、内務事務がすべておこなう代
理店もあります。
それぞれのやり方によって、進捗状況は営業のみが知っている、ペア内でのみ共有して
いる、等情報が属人化していることもあります。
弊社では、kintoneというグループウェアの利点を活かし、アプリを用いて全員がすべ
ての満期契約の進捗状況を共有しています。
また、アプリに重要な確認項目(契約内容や改定による特約の読替等)を登録し目に留
まるようにすることで、確認の促進と対応漏れの防止、確認チェックボックスを設置し
たり、手続方法の選択や計上日の項目等を設けることで簡易対応記録としての役割を
持たせています。
各月ごとの満期更改プロセスは以下のとおりです。
1.満期契約情報をRPAがkintoneのアプリに登録
このとき、種目よって確認が必要な項目の内容をRPAが取得し、アプリに情報を登
録します。
【例】自動車
契約自動車、被保険者(氏名、生年月日、年齢、免許証の色、免許証有効期限) 等
【例】火災
対象所在地 等
【例】傷害
被保険者(氏名、生年月日、年齢) 等
【例】新種
保険料算出基礎(売上高、人数、面積など) 等
2.満期月2ヶ月前の第三営業日に更改手続担当者を会議で割振り、アプリに更改担当者
を登録
3.コンタクトや実際の手続き状況に応じて、アプリの進捗状況や確認チェック等をア
プリに入力する
進捗状況の一覧は以下のとおり。
＜未着手＞…満期進捗管理に登録後、全くコンタクトをしておらず、下記2つに該当し
ないもの。
＜安心更新案内＞…安心更新サポート特約(更新型)が付帯している契約の初期値。
安心更新案内(重要事項説明書含む3プラン見積書が保険会社
から直送される。
＜自動継続案内＞…安心更新サポート特約(自動継続型)が付帯している傷害保険契約
の初期値。
自動継続案内が保険会社より直送される。
＜満期案内＞…電話等によってコンタクトし、満期の案内をしたが申込には至ってい
ないもの。
＜根拠資料依頼済＞…主に新種等で保険料の算出基礎数字(売上高や人数等)に関する
資料の準備や送付を依頼したものの取付に至っていないもの。
＜根拠資料取得済＞…保険料算出基礎数字に関する資料を取付済だが申込には至って
いないもの。
＜音信不通＞…複数回の電話やSMS、郵便にて連絡するも全くコンタクトが取れないも
の。
＜申込書返送待＞…お客さまが書面による手続きを希望の場合で、こちらから送付し
た申込書の返送を待っているもの。
＜更改済＞…更改申込手続を終えたもの。ダイレクトに計上されるもの以外は基本的
には計上前のもの。
＜入金待＞…火災のクレカ即時決済等領収日が確定しないと計上できないもので、保
険料の領収を待っているもの。
＜証券作成待＞…計上処理が終了し、証券の作成を待っているもの。
＜落ちエントリー待＞…継続落ちの意思確認が取れ、落ちエントリーが未エントリー
のもの。
＜意思未確認エントリー待＞…音信不通や契約者が病床に伏している等で意思確認が
できず、意思未確認エントリーが未エントリーのもの。
＜継続落＞…継続落エントリーが完了したもの(一覧から消える)。※
＜完了＞…RPAが証券の作成状況を代理店システムで照会し、作成されていた場合作成
日をアプリへ自動入力し進捗状況が完了に変わる(一覧から消える)。※
※削除されるわけではなく非表示になるのみで、参照可
一覧画面では、申込手続前の場合申込書作成状況と併せて表示されます。
【例】根拠資料取得済 – 未作成
この状態では、損益計算書などを取付けてはいるが、申込書の作成は終えていな
いということです。
4. 更改手続が計上まで完了すると、RPAが代理店システムで証券作成日をチェックする
5. 証券が作成されると、RPAが作成日をアプリに記録、進捗状況を完了にし一覧からの
消込がおこなわれます。
kintoneには集計機能や計算機能があるので、進捗状況の共有だけでなく、更改前契約
と比較した増減保険料の計算、分担係数を掛けたあとの保険料、早期更改判定や早期更
改率の集計もkintone上で表示することができます。
グループウェアにも様々な選択肢があります。
保険代理店向けに特化したものも存在します。
保険代理店に特化したものは機能も最初から充実していますが、そのアプリケーショ
ンが想定した業務手順でない部分では使い勝手が悪くなる可能性があります。
kintoneやサイボウズOfficeは、保険代理店の業務に特化しているわけではありませ
ん。
一からアプリを作成する必要があり、最初は手間や労力がかかります。
そのかわり、代理店ごとの業務手順にピッタリ合ったアプリを運用することができま
す。
代理店内で業務手順が変わったとき、それに合わせてアプリを変えることができます。
快適で効率的なアプリを求めたとき、kintoneやサイボウズOfficeはその最適解の1つ
だと考えています。
興味を持った方は株式会社成長クラブまでお問い合わせください。
３．【RPAの紹介（報告書作成）】
成長クラブ 開発担当 栗栖 史匡
今回は実際に稼働している「報告書作成」のRPAを紹介したいと思います。このRPA
はサイボウズofficeの対応記録アプリから同じくサイボウズofficeの報告書アプリに
転記するものです。更改案件や新規案件の一連の業務が完了した案件の顧客対応履歴
を、記録として残すために別途報告書アプリに登録するというものです。報告書アプ
リに登録するデータは対応記録アプリにあるものなので、単なるコピペ作業です。し
かも報告書として記録を残すという作業は直接的に生産性があるものでもありませ
ん。しかし、更改の案件はどんどんやってくるので日々単純なコピペの繰り返し作業
をしなければなりません。このような業務はRPAがうってつけです。
紹介動画をご覧いただけるので詳細な説明は省略しますが、これを開発したときに
大変だったことをお話しします。このサイボウズofficeのアプリでは報告書アプリに
登録する際にアドレス帳に登録されている顧客を検索する必要があります。検索ワー
ドとなる契約者名は対応記録アプリの契約者名ですが、もともとは保険代理店システ
ムからのデータです。すなわち保険会社に登録されている契約者名ということになり
ます。つまり保険会社上の契約者名と、サイボウズofficeの名前を完全に一致してな
いと顧客を特定することができません。仕様通りに開発が終わっていざ動かしてみる
と、顧客を特定できず報告書を作成できないデータが1/3くらいあり、これではあま
り役に立たないと思ってデータを調べたら上記の理由が判明しました。具体的には
「株式会社成長クラブ」と「株式会社成長クラブ 代表取締役 尾籠裕之」は不一致
とみなされます。「株式会社成長クラブ」と「株式会社 成長クラブ」も不一致とな
ります。個人名だとあまりこういうことはないのですが、法人の場合はいろいろな表
記があるのでそれを見分けることは単純作業が得意なロボットでは難しい作業となり
ます（現在はAIを用いて判断できる可能性がでてきています）。そのため、代理店様
に法人の表記が統一されてないことが原因とお伝えし、代理店様によってすべて統一
していただきました。かなり大変な作業だったと思います。その結果、ほとんどの
データで顧客を特定することができるようになりました。
このRPAは約3年前に開発したものですが、途中項目追加やPC入れ替えなどの改修作
業はありましたが、特に大きなエラーなくほぼ毎日稼働しているようです。このよう
に繰り返しの単純作業はRPAが得意としている業務で、3年経った今でも同じ作業を
行ってくれます。僕が作ったRPAですが、彼（彼女？）に感謝しています。
報告書作成の紹介動画（5:30音声あり）
最後までお読みくださりありがとうございます。
成長クラブHPでソリューションを紹介しています。